做好“五篇大文章” 丨 ②“央行资金+创新积分”联动发力创新科技企业融资新模式
阅读提醒: 中国人民银行四川省分行 2024-05-22 17:23 四川 2024年以来,为进一步加大科技企业金融支持力度,人行四川省分行深入推进科技金融“星辰计划”,指导省分行营管部以成都高新区创新积分制试点为切入点,实施“央行资金+金熊猫创新积分”专项计划,打造“专属通道、定向支持、积分增信、投贷联动、利率优惠”的科技金融服务模式。截至4月末,累计
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中国人民银行四川省分行 2024-05-22 17:23 四川

2024年以来,为进一步加大科技企业金融支持力度,人行四川省分行深入推进科技金融“星辰计划”,指导省分行营管部以成都高新区创新积分制试点为切入点,实施“央行资金+金熊猫创新积分”专项计划,打造“专属通道、定向支持、积分增信、投贷联动、利率优惠”的科技金融服务模式。截至4月末,累计运用央行货币政策工具定向支持金熊猫创新积分企业67亿元,撬动高新区“积分贷”投放221亿元,积分企业贷款余额新增超过120亿元。

建立专属机制,畅通央行资金直达创新积分企业

人行四川省分行营管部每年安排不低于30亿元央行货币政策工具资金定向支持“金熊猫创新积分”参评企业,优先支持积分企业。一是引导地方法人银行运用支农支小再贷款优先为积分企业提供优惠利率贷款,并享受省市财金互动政策。二是将“金熊猫创新积分”企业纳入“央行科票通”再贴现定向支持计划,鼓励银行机构运用再贴现资金优先为积分企业提供贴现支持。三是引导符合条件的银行运用科技创新再贷款、碳减排支持工具、设备更新改造专项再贷款等工具,优先为积分企业提供优惠融资。“央行资金+金熊猫创新积分”专项计划实施以来,在蓉银行累计申请67亿元央行资金定向支持积分企业,其中,再贴现资金36亿元,涉及用票企业900户;支农支小再贷款14亿元,获益企业350户;争取科技创新再贷款、碳减排支持工具、设备更新改造专项再贷款等阶段性工具17亿元,支持创新积分企业110户。

成都某有机硅密封胶生产企业是四川首批登陆创业板的一家省级专精特新企业,是国内密封材料行业龙头。在高新区创新积分试点中,为总分靠前的积分榜单企业。针对企业急需补充流动资金的情况,人行四川省分行营管部指导工行成都分行结合企业创新积分情况,运用科技创新再贷款为企业发放了5000万元低息贷款。同时,民生银行成都分行优先为企业办理票据贴现,其中5100万元申请了央行再贴现。

创新信贷模式,推动实现积分变贷款

人行四川省分行营管部联合成都高新区推出“积分贷”产品,对符合要求的合作金融机构开放企业创新积分数据,引导金融机构基于“创新积分”开发融资产品和特色服务。一是积分变信用,利用创新积分数据评估为信贷风控赋能。引导银行突破依靠报表、依赖抵押的风控传统,把企业“金熊猫创新积分”纳入银行授信额度衡量指标体系,运用数据评估为银行风控赋能。二是积分抵贷款,实现创新积分与信贷额度转化。企业创新积分越高,对应信贷额度越高,建立创新积分与信贷额度的对应转化关系。如成都银行对于创新积分达到500分的科技企业,在基础授信上,创新积分每增加1分,授信额度增加2万。三是积分省利率,实现创新积分与贷款利率挂钩。企业创新积分越高,对应贷款利率越低,有效降低优质科技企业的融资成本。如成都银行对企业创新积分每增加10分,贷款利率降低1个BP。

成都某科技公司以经营移动终端数字内容变现为主,处于数字内容产业链的核心位置,是金熊猫创新积分“新经济企业榜”中的高分企业。人行四川省分行营管部指导成都银行参考创新积分得分,运用人行支小再贷款,为公司投放300万元信用贷款,利率不到3%。

强化宣传推广,不断提高企业的知晓度和获得感

人行四川省分行营管部协同成都高新区每年开展“金熊猫科技企业创新积分榜”“积分贷百亿千企行动”“科技金融信贷产品大赛”等活动,评选发布电子信息企业榜、生物医药企业榜、新经济企业榜等创新积分榜以及优秀信贷产品,并通过新闻媒体、官方平台等多渠道向社会和有关企业宣传推广。支持成都高新区盈创动力建设央行货币政策工具支持科技创新示范基地,发挥平台优势,打造政策宣传站点,强化中小企业一站式投融资服务平台功能。

成都高新区在全国率先开展企业创新积分制试点,形成了“金熊猫创新积分”评价指标体系,包含4大一级指标和38个二级指标。试点两年来,参评企业从4551家增加到8382家,参评企业数量位居全国试点高新区第一。基于“金熊猫创新积分”,成都高新区评选发布电子信息企业榜、生物医药企业榜、新经济企业榜等7个创新积分榜,助力“硬科技”“好苗子”企业脱颖而出。

来源:中国人民银行四川省分行货币信贷管理处返回搜狐,查看更多

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